Escrito por Javier Rincón Bernal y Manuel Rincón Bernal — Abogados Penalistas · RINBER (25 años de experiencia)
Manuel Rincón Bernal
Abogado Penalista · +25 años de experiencia
Fundador de Rinber Abogados. Especialista en Derecho Penal, colaborador habitual en medios de comunicación nacionales.
El tráfico de drogas genera grandes cantidades de dinero en efectivo que hay que introducir en el sistema financiero sin levantar sospechas. Por eso es el origen más habitual de las causas por blanqueo de capitales en España, y el Código Penal lo castiga de forma más severa que el blanqueo de dinero procedente de otros delitos.
La conexión más frecuente: narcotráfico y blanqueo de capitales
El artículo 301 castiga a quien adquiere, posee, utiliza, convierte o transmite bienes sabiendo que proceden de una actividad delictiva, o realiza cualquier acto para ocultar su origen ilícito. Se castiga tanto a quien blanquea el dinero de otros como a quien blanquea los beneficios de su propio tráfico. En muchas causas, el traficante responde a la vez por el delito contra la salud pública y por el blanqueo, y sus familiares o testaferros, solo por el blanqueo.
Cómo se investigan los casos de narco-blanqueo en España
La investigación patrimonial suele correr en paralelo a la del tráfico. Los investigadores comparan el patrimonio y el nivel de vida de los investigados con sus ingresos declarados, rastrean cuentas bancarias, inmuebles, vehículos y sociedades, y analizan movimientos de efectivo. Con autorización judicial se obtiene información bancaria y fiscal, y a menudo se acuerdan embargos para asegurar el futuro decomiso.
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Las penas agravadas cuando el origen es el narcotráfico
La pena básica del blanqueo es de seis meses a seis años de prisión y multa del tanto al triplo del valor de los bienes. Cuando los bienes proceden del tráfico de drogas (arts. 368 a 372), la pena se impone en su mitad superior (art. 301.1). Si quien blanquea pertenece a una organización dedicada a ello, también se impone en la mitad superior, y a sus jefes o encargados se les aplica la pena superior en grado (art. 302.1).
A la pena se suma el decomiso de los bienes y, cuando hay indicios de que el patrimonio procede de una actividad delictiva continuada, el decomiso ampliado de bienes cuyo origen lícito no se acredite (art. 127 bis).
El papel del SEPBLAC en la detección del narco-blanqueo
El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) es la unidad de inteligencia financiera de España. La Ley 10/2010 obliga a bancos, notarios, registradores, abogados en determinadas operaciones, inmobiliarias, joyerías y otros sujetos a identificar a sus clientes y a comunicar al SEPBLAC las operaciones sospechosas. El SEPBLAC analiza esas comunicaciones y, cuando aprecia indicios, remite informes a la policía o a la fiscalía, que pueden dar lugar a una investigación.
Esquemas habituales de blanqueo vinculado al tráfico de drogas
- Ingresos fraccionados de efectivo en pequeñas cantidades y en distintas cuentas para no superar los umbrales de control.
- Negocios con mucha caja, como bares, restaurantes o tiendas, que justifican ingresos inexistentes.
- Compra de inmuebles, vehículos de alta gama o embarcaciones a nombre de familiares o sociedades interpuestas.
- Transferencias a través de sistemas informales de envío de dinero o de criptoactivos.
Defensa especializada en casos de narco-blanqueo
La defensa analiza, en primer lugar, si la acusación ha acreditado que el dinero procede del tráfico. No hace falta una condena previa por ese delito, pero sí indicios sólidos que no puedan explicarse de otra forma; una pericial contable que justifique los ingresos puede desmontar la presunción de origen ilícito. Después, el conocimiento: los familiares o terceros que figuran como titulares de bienes no responden si no sabían o no podían representarse su origen, y la imprudencia grave tiene una pena mucho menor (art. 301.3).
También se discute el alcance del decomiso, para proteger los bienes de origen lícito y los derechos de terceros de buena fe. Si está investigado por blanqueo, puede llamarnos al 627 467 043. La primera consulta es gratuita.
Blanqueo de capitales procedente del narcotráfico
Marco Legal de Referencia
Consulta la regulación completa: Blanqueo de Capitales — Código Penal en Código Penal Español.
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